Racheter des trimestres est une décision à forte valeur pour vos clients, mais difficile à chiffrer. L'optimiseur vous guide pas à pas, de la simulation jusqu'au rapport client.
- Choisissez le scénario et l'âge du rachat. Vous pouvez simuler le rachat à différents âges et voir comment le coût évolue. L'outil affiche le nombre de trimestres acquis à cet âge et la tranche marginale d'imposition, pour mesurer le coût réel.
- Repérez les périodes rachetables. L'outil identifie les années où un rachat est envisageable et le nombre de trimestres concernés. Si vous détectez d'autres périodes, vous pouvez les ajouter à la main.
- Sélectionnez les dispositifs de rachat. L'outil propose ceux qui sont accessibles selon la carrière du client. Un compteur de rachat se met à jour au fil de vos choix et passe au rouge dès que vous dépassez le nombre de trimestres rachetables.
- Définissez le nombre de trimestres à racheter, année par année.
- Affinez les options. Si les revenus des années concernées ne figurent pas dans le relevé de carrière, l'outil les demande pour mesurer le niveau de fiscalisation. Vous pouvez ensuite sélectionner ou désélectionner les options de rachat période par période, selon le type de rachat, puis choisir le mode de paiement.
Ce que vous obtenez :
- le coût du rachat ;
- l'économie d'impôt ;
- le coût net ;
- le retour sur investissement et son délai ;
- l'indication d'un éventuel changement de la date de départ.
Tout est intégré automatiquement dans le rapport remis à votre client.